數(shù)字貨幣交易里，KYC也就是了解你的客戶，是個(gè)沒(méi)法避開(kāi)的主題。身為比特派老用戶，我清楚知曉轉(zhuǎn)幣之際要不要KYC，直接對(duì)交易效率以及隱私安全產(chǎn)生影響。今日就來(lái)詳盡講講比特派轉(zhuǎn)幣的KYC要求，助你更優(yōu)理解平臺(tái)規(guī)則并做出明智抉擇。

比特派轉(zhuǎn)幣必須KYC嗎

比特派身為合規(guī)數(shù)字錢包，于不同場(chǎng)景里對(duì)KYC有著明確要求，一般情況下小額內(nèi)部轉(zhuǎn)賬或者特定鏈上操作或許無(wú)需KYC，然而涉及法幣兌換、大額跨鏈轉(zhuǎn)賬時(shí)，平臺(tái)會(huì)依據(jù)監(jiān)管要求觸發(fā)KYC驗(yàn)證，這并非是平臺(tái)刻意設(shè)限，實(shí)為了契合全球反洗錢法規(guī)，建議用戶在轉(zhuǎn)賬之前先確認(rèn)操作類型，防止因突然的KYC致使交易流程中斷。

現(xiàn)實(shí)之中去進(jìn)行運(yùn)用時(shí)，比特派會(huì)借由彈窗或者顏色方面予以提示由此告知當(dāng)下的操作是不是需求KYC。舉例來(lái)說(shuō)，當(dāng)轉(zhuǎn)錢財(cái)給并未實(shí)名的用戶超出價(jià)值相等的1000USDT之際，系統(tǒng)會(huì)倡導(dǎo)去完成二級(jí)認(rèn)證。這些細(xì)微環(huán)節(jié)常常隱匿于幫助文檔當(dāng)中，預(yù)先知曉能夠省卻許多麻煩。

KYC認(rèn)證有哪些具體步驟

比特派的KYC流程相對(duì)呈現(xiàn)出標(biāo)準(zhǔn)化的態(tài)勢(shì)，這一流程要求準(zhǔn)備身份證件以及進(jìn)行面部識(shí)別，首先要于安全中心挑選認(rèn)證等級(jí)，隨后依據(jù)提示拍攝身份證的正面與反面，系統(tǒng)會(huì)自行對(duì)信息予以識(shí)別，接著開(kāi)展活體檢測(cè)，此檢測(cè)需要依照指示完成諸如眨眼、搖頭等一系列動(dòng)作，整個(gè)流程大概需要5至8分鐘，認(rèn)證結(jié)果一般會(huì)在半小時(shí)之內(nèi)產(chǎn)生 。

需要留意的是，夜間之時(shí)人臉識(shí)別有可能因?yàn)楣饩€方面的問(wèn)題而出現(xiàn)多次失敗的情況，所以建議在自然光線的條件下進(jìn)行操作。認(rèn)證的信息將會(huì)被加密存儲(chǔ)到阿里云的金融級(jí)別服務(wù)器當(dāng)中，不過(guò)敏感的用戶依舊能夠考慮分批次進(jìn)行轉(zhuǎn)賬以此來(lái)控制單次驗(yàn)證的規(guī)模。

如何避免不必要的KYC

能有效規(guī)避部分KYC是通過(guò)合理規(guī)劃轉(zhuǎn)賬路徑達(dá)成的，舉例來(lái)說(shuō)，直接使用TRC20鏈轉(zhuǎn)賬USDT，手續(xù)費(fèi)低并且無(wú)需驗(yàn)證，然而ERC20鏈因智能合約交互就可能觸發(fā)風(fēng)控，定期維護(hù)收款地址白名單也是相當(dāng)重要的，把常用地址添加成為信任聯(lián)系人能夠降低驗(yàn)證概率。

就高頻交易用戶而言，建議提前達(dá)成高級(jí)認(rèn)證以獲取更高額度。在臨時(shí)有著大額轉(zhuǎn)賬需求的時(shí)候，不妨將其拆分成許多筆低于驗(yàn)證閾值的金額并分批進(jìn)行轉(zhuǎn)出。但要留意平臺(tái)針對(duì)“拆分交易”的監(jiān)測(cè)規(guī)則，防止觸發(fā)反洗錢警報(bào)。

在比特派進(jìn)行轉(zhuǎn)幣期間，你可曾遭遇過(guò)出乎預(yù)料的KYC驗(yàn)證情況呢歡迎于評(píng)論區(qū)域就你的應(yīng)對(duì)經(jīng)歷予以分享要是覺(jué)得該文章具備一定幫助那就請(qǐng)給予點(diǎn)贊予以支持 ！